QDII是什么意思?QDII有哪些優(yōu)缺點(diǎn)
2019-05-27 17:53 亞匯網(wǎng)
QDII是什么意思?QDII有哪些優(yōu)缺點(diǎn)?
QDII是什么意思,QDII是英文縮寫(xiě),中文意思是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,那么QDII基金顧名思義,也就是境內(nèi)機(jī)構(gòu)操作的基金,那么這種基金的安全性如何呢?風(fēng)險(xiǎn)大不大呢?下面來(lái)詳細(xì)了解一下。
一、QDII是個(gè)什么鬼東西?
QDII 的中文名字叫做合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,它是在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立后經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外市場(chǎng)股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。
所謂代客境外理財(cái)具有合格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)聚齊國(guó)內(nèi)投資者的資金投資于境外的投資市場(chǎng),從而博取比境內(nèi)更高的收益。
二、QDII都有哪些優(yōu)點(diǎn)呢?
1、投資范圍更廣,機(jī)會(huì)更多
QDII產(chǎn)品可投資于國(guó)際資本市場(chǎng),包括美國(guó)、歐洲、日本、我國(guó)香港地區(qū)以及新興地區(qū)等,使得投資范圍不再局限于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。
2、分散風(fēng)險(xiǎn),優(yōu)化資產(chǎn)配置
通過(guò)QDII產(chǎn)品全球化投資,不僅可以有效分散單個(gè)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),還可以提高經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的投資回報(bào)水平,而且全球投資可以在一定程度上降低投資單一市場(chǎng)所面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)。
3、投資品種更豐富
與處于初級(jí)發(fā)展階段的國(guó)內(nèi)產(chǎn)品相比,QDII產(chǎn)品投資范圍更廣,品種更多,更具有靈活性和多樣性。
QDII產(chǎn)品可投資的市場(chǎng)除海外資本主義市場(chǎng)掛牌交易的股票、債券外,還可投資存托憑證、資產(chǎn)抵押證券、公募基金、結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品、金融衍生品等,投資品種的擴(kuò)充為更好的獲取投資收益奠定了基礎(chǔ)。
當(dāng)然啦,一種東西有利的一面也會(huì)有不利的一面,咱們說(shuō)完QDII的優(yōu)點(diǎn)啦,咱們接下來(lái)再說(shuō)說(shuō)他的缺點(diǎn)。
三、QDII都有哪些弊端呢?即投資QDII的風(fēng)險(xiǎn)性。
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
各國(guó)證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響引起的波動(dòng)將使QDII產(chǎn)品的投資面臨一定的潛在風(fēng)險(xiǎn)。由于QDII產(chǎn)品可投資新興市場(chǎng),而新興市場(chǎng)一般具有市場(chǎng)規(guī)模小、發(fā)展不完善、制度不健全、市場(chǎng)流動(dòng)性差、市場(chǎng)波動(dòng)性高等,投資與新興市場(chǎng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)往往要高于投資發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
QDII產(chǎn)品可以根據(jù)需要將QDII分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。
如果是開(kāi)放產(chǎn)品,則必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求,在管理現(xiàn)金頭寸時(shí),有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險(xiǎn)。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
在債券發(fā)行主體或交易對(duì)手發(fā)生違約或者由于財(cái)務(wù)狀況惡化,不能按時(shí)足額還本付息時(shí),QDII產(chǎn)品的資產(chǎn)將會(huì)面臨損失,此外債券或者交易對(duì)手信用等級(jí)的變化也會(huì)對(duì)相應(yīng)資產(chǎn)的價(jià)格產(chǎn)生影響,從而使得QDII產(chǎn)品的資產(chǎn)面臨一定風(fēng)險(xiǎn)。
4、匯率風(fēng)險(xiǎn)
QDII產(chǎn)品是以人民幣做記賬本位幣,以外幣進(jìn)行投資,因此當(dāng)美元等匯率發(fā)生變動(dòng)時(shí),將影響QDII產(chǎn)品以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)價(jià)值。
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