適合人
1、領(lǐng)固定薪水的上班族
大部份的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷后,所剩余的金額往往不多,小額的定期定額投資方式最為適合。而且由于上班族大多無法時(shí)常親自于營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)至金融機(jī)構(gòu)辦理申購(gòu)手續(xù),因此設(shè)定于指定帳戶中自動(dòng)扣款的定期定額投資,對(duì)上班族來說是最省時(shí)省事的方式。
2、于未來某一時(shí)點(diǎn)有特殊資金需求者
例如三年后須付購(gòu)屋首期款、二十年后子女出國(guó)留學(xué)基金,乃至于三十年后的退休養(yǎng)老基金等等。在已知未來將有大額資金需求時(shí),提早以定期定額小額投資方式來規(guī)劃,不但不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上的負(fù)擔(dān),更能讓每月的小錢在未來變成大錢。
3、不喜歡承擔(dān)過大投資風(fēng)險(xiǎn)者
由于定期定額投資有投資成本加權(quán)平均的優(yōu)點(diǎn),能有效降低整體投資的成本,使得價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)下降,進(jìn)而提升獲利的機(jī)會(huì)。
(南方財(cái)富網(wǎng)基金頻道)